2013年3月15日,中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)范》)?！兑?guī)范》放開非現(xiàn)場(chǎng)開戶限制,明確證券公司不僅可以在經(jīng)營場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶,也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。

見證開戶,是指證券公司工作人員在經(jīng)營場(chǎng)所外面見客戶、確認(rèn)客戶身份并見證客戶簽署開戶相關(guān)協(xié)議后,證券公司按規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理開戶。針對(duì)見證開戶,《規(guī)定》對(duì)開戶見證人員、見證地點(diǎn)、見證留痕、客戶回訪、合同憑證的管理等方面做出了各項(xiàng)要求。(具體條款見附件)

網(wǎng)上開戶,是指客戶憑有效的數(shù)字證書登錄證券公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)、簽署開戶相關(guān)協(xié)議后,證券公司按規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理開戶。針對(duì)網(wǎng)上開戶,《規(guī)定》對(duì)網(wǎng)上開戶的數(shù)字證書做出了具體規(guī)定:一是提出憑合法有效數(shù)字證書辦理業(yè)務(wù)的要求;二是強(qiáng)調(diào)證券公司應(yīng)對(duì)數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)。(具體條款見附件)

非現(xiàn)場(chǎng)開戶目前有四種業(yè)務(wù)模式,分別是:兩人不帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證模式、兩人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證模式、一人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證一人后臺(tái)視頻見證模式、客戶網(wǎng)上自助開戶模式。

非現(xiàn)場(chǎng)開戶的主要風(fēng)險(xiǎn)在于新開不合格賬戶、見證開戶人員道德風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)開戶CA證書發(fā)放使用不規(guī)范、客戶資金存管手續(xù)未能依規(guī)辦理、非法網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立等。

在《規(guī)定》頒布伊始,證券公司網(wǎng)上開戶只能開通資金賬戶。2013年7月,中國證券登記結(jié)算公司組織四家證券公司開展數(shù)字證書認(rèn)證業(yè)務(wù)試點(diǎn)。利用中登公司的數(shù)字證書,可以通過網(wǎng)上開戶系統(tǒng)為投資者開立證券賬戶。目前,該項(xiàng)工作正在有序推進(jìn)。